Forbrytergjeng brukte KI i hvitvasking av svindelpenger

Åtte personer, fire kvinner og fire menn, er arrestert i Las Palmas, Murcia, Madrid, Sevilla, Cartagena ogt Estepona.

Seks av dem er spanske statsborgere, og to er marokkanere.

Muldyr åpnet bankkontoer

Tre av de pågrepne rekrutterte «muldyr» til å åpne kontoer i nettbanker, og fem var rekruttert som muldyr, skriver politiet i en pressemelding.

KI ble brukt i forbindelse med verifisering av kontoinnehavernes identitet.

Svindel anmeldt i desember

Etterforskningen startet da politiet i Huesca mottok en anmeldelse i desember i fjor om svindel av et selskap i Sobrarbe-regionen.

Svindelen gjaldt leveranser av varer til en verdi av over 170 000 euro.

«Mellommann»

Svindlerne valgte ut sterke internasjonale bedrifter, brøt seg inn i e-post-kontoene deres, og åpnet online-kontoer med hjelp av kunstig intelligens.

Når de oppdaget en overføring på flere millioner euro, endret de mottakerkontoen for overføringen, en teknikk som blir kalt «mellommannen».

Det går ut på at identiteten til en av to personer i to selskaper som kommuniserer med hverandre, blir stjålet og misbrukt for å oppnå økonomisk gevinst.

Muldyrnettverk

I forkant av svindelen hadde banden bygd opp en struktur for å hvitvaske pengene.

Et nettverk av «muldyr» i ulike deler av landet fikk 150 euro for hver bankoverføring til kontoer som ble registrert i deres navn.

Så snart bankkontoen var åpnet, ble tilgangskoder gitt til lederne i forbrytergjengen.

Hevet i minibanker

Straks penger var overført fra intetanende betalere som ikke visste at de betalte til feil konto, ble beløpene overført videre til andre bankkontoer.

Deretter ble pengene tatt ut i minibanker i utkanten av Paris i Frankrike.

KI-manipulerte identitet

For å åpne kontoer i nettbanker, brukte muldyrene videoverifisering av identitetsdokumenter.

Politiet fant ut at banden brukte kunstig intelligens for å endre dokumentene med persondata fra en tredjepart som de hadde stjålet identiteten fra.

Så snart muldyrene hadde åpnet en konto, ble det bestilt flere bankkort som ble sendt til forskjellige adresser der boliger var i ferd med å bygges, postboksene var tilgjengelige, og det ikke bodde noen ennå.

Etterforskningen fortsetter, og politiet utelukker ikke at det kan bli flere pågripelser.

Bli privatsponsor du også! Canariajournalen har valgt å ha alt innhold utenfor betalingsmurer, og finansierer driften med annonser og privatsponsorer, uten abonnement eller pressestøtte. Det koster å drive kvalitetsjournalistikk, og du kan hjelpe oss til å bli enda bedre: Bli sponsor, Vipps eller Swish en valgfri slant med penger: Vipps: 95 74 94 69. Swish: 070 2314 263. På forhånd takk for din støtte!